Diversificación: cómo reducir sus riesgos financieros

Hoy hablaremos sobre formas de proteger el saldo de su cuenta de la pérdida de operaciones. No, no, no le daremos una estrategia mágica que generará ingresos en un abrir y cerrar de ojos sin perder una sola operación. Explicaremos cómo la diversificación puede ayudarlo a reducir sus riesgos financieros. Ahora, definamos primero el término. La diversificación es simplemente la distribución del capital inversor entre varias cuentas y clases de activos. Implica crear una combinación de instrumentos comerciales en su cartera para limitar la exposición de su cuenta comercial al riesgo si el mercado va en su contra en una de sus operaciones.

En primer lugar, un operador debe comprender que en cualquier mercado, ya sea el mercado Forex del mercado de valores, existen fuerzas que no pueden controlarse. Nadie puede predecir con una precisión del 100% dónde puede ir el precio. Por lo tanto, es vital diversificar su cartera. Obtener ganancias de varias fuentes le brinda una gran ventaja.

Tan simple como parece, muchos operadores no pueden diversificar sus carteras correctamente, lo que lamentablemente resulta en una pérdida total o parcial de sus fondos y activos. Es importante no solo asignar su capital entre múltiples cuentas comerciales o clases de activos. La diversificación más efectiva es usar varias estrategias y enfoques en su negociación.

Ejemplos de diversificación

  • Consideremos varios ejemplos de diversificación. Comencemos con la forma más simple: confiar parte de sus fondos a un administrador de activos profesional. Esto no significa que otro operador tenga más éxito en el comercio que usted. Independientemente de su conocimiento y experiencia, todos los participantes del mercado ganan algunas operaciones y pierden otras. Por lo tanto, cuando sus fondos son administrados por más de un operador, le permite reducir grandes reducciones y cambios desfavorables en el saldo de su cuenta comercial.
  • Y aquí hay otro ejemplo de diversificación. Esta vez está relacionado con las inversiones. Si hablamos del mercado de valores, sugerimos elegir varias compañías que operen en industrias completamente diferentes, compañías que de ninguna manera están relacionadas entre sí.
  • Por ejemplo, puede elegir una compañía del sector de TI, otra compañía puede proporcionar servicios de comercio electrónico y una tercera sería alguna compañía farmacéutica. Dicha distribución de sus inversiones asegura que el saldo de su cuenta sea siempre positivo. Hace un par de meses, cuando el coronavirus comenzaba a extenderse por todo el mundo, causó un colapso masivo en el mercado de valores. No había una sola compañía cuyas acciones no se hundieran. Pero, algunas corporaciones mostraron una rápida recuperación después de este colapso, mientras que para otras les llevó 3-4 meses volver a sus niveles anteriores a la crisis. Por lo tanto, su pérdida de inversión en el sector de petróleo y gas podría compensarse con inversiones lucrativas en el sector de TI.
  • La tercera forma de diversificación implica el comercio de activos con diferentes coeficientes de correlación. La correlación en la industria financiera mide el grado en que dos activos o valores se mueven en relación uno con el otro. El valor del coeficiente de correlación debe caer de “-1” a “1”. Es importante que un operador utilice los instrumentos donde el coeficiente de correlación es 0. En este caso, los activos no están conectados de ninguna manera. El valor “-1” se refiere a la situación cuando los instrumentos se mueven en direcciones opuestas, mientras que la correlación positiva indica la relación entre los activos. Es decir, los instrumentos se mueven en la misma dirección e incluirlos a ambos en su cartera de inversiones no lo ayudará a lograr la reducción de riesgo deseada.

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